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银行整改报告范文

时间:2015-12-15来源:海达范文网

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篇一:会计基础工作检查存在的薄弱环节和问题整改情况报告

广北县农村信用合作联社

广信整字[2012]16号 关于省联社太阴办事处对我县联社费用管理和网点

会计基础工作检查存在的薄弱环节和问题

整改情况报告

省联社太阴办事处:

省联社太阴办事处依据省联社《关于对全省农村信用社开展会计财务管理基础工作检查的通知》(太信联办(2012)51号)要求,以何通达为组长的会计财务基础工作检查小组,于2012年8月5日至10日对我县联社、营业部及太和信用社2011年1月至2012年4月的会计财务基础工作及费用管理情况进行了检查,下达事实确认书3份。现将相关问题的整改情况报告如下:

一、县联社费用管理问题

1、科目摆放不合规现象普遍存在。如“其他营业外支出”科目中列支经警大队购车款8万元、各项补助及开门红16万元、防雷工程款12万元、银行业协会及金融管理办公室管理费6万元、ATM机安装费3万元、健身器材3万元等; “其他费用”中列支烟酒费19万元、加班补助费36万元;2011年10月31日购烟酒金额2410元在“公杂费”中列支;2011年11月9日

在“其他费用”中列支自助设备验收费用3600元;2011年12月12日安装电视监控及摄像机在“修理费”中列支,金额72500元。在“会议费”中列支的烟酒餐费均无会议签到册及相关会议文件。在“钞币运送费”及“差旅费”中列账IC油卡充值15万元,头寸押运已移交保安公司,油卡充值应列“交通工具耗用费”;“手续费支出”科目中列支不良贷款收回奖励30万元。

整改情况:已经过去的科目摆放不合规问题,对县联社机关相关人员进行了绩效工资考核处罚,对今年以来存在的类似问题已经进行了自查自究,并督促会计制票时一定要按照会计核算原则对号入座,不要摆错。

2、根据广北县联社费用管理办法有关规定,未严格执行“三签”制度。如发票张数多且金额小,均只在发票第一张上签字审批。2011年11月15日电子设备运转费14400元,无经手人、证明人签字;2011年12月12日在职工福利费中列支97744元,发票10张,审批人未签字。

整改情况:发票手续不全已经进行补火处理。对于上级主管部门统一购臵电子设备等费用发票,有些员工不愿当经手人、证明人,只能签经办人或在场人。

3、凭证要素不全、使用发票不合规。经查,2011年度凭证未盖附件章现象普遍存在,凭证装订未按日期顺序分类装订等。2011年7月29日成林出差附有差旅费报销单,未附差旅费发票,金额1508元。发票过期使用,2009年、2010年的发票还在使用。

整改情况:凭证装订未按日期顺序分类装订已经责令重新装订,未附差旅费发票、发票过期使用等问题已经扣当事人工资。

4、久悬应收应付款情况。(1)2008年12月3日黄林借款

23600元,收回贷款户本金自用70000元,现黄林已死亡;(2)2005年4月26日武文事故款65750元,信用社当事人现已死亡;

(3)1998年至2009年各种押金未处理收回,共计12笔,金额10800元(入账日期及内容明细见复印件);(4)2010年1月27日垫付稽核罚款4200元未明确到人及时收回;(5)2008年4月8日垫付联社08年预购电费2000元未收回;(6)2007年12月7日严红房屋装修借款1120元未处理收回。

整改情况:久悬应收款情况都属于遗留问题,有待年底报损处理。

5、固定资产购臵不合规,如2011年购臵车辆两台,购臵金额均未控制在省联社批复金额之内,如2011年9月购臵工作用车32万元,省联社批复金额为20万元,超标12万元。

整改情况:购臵车辆两台,购臵金额均未控制在省联社批复金额之内,原因是车辆购臵附加费包含在内,超标金额已经向上级做检讨和说明,今后在购臵固定资产严格按照上级核定的标准执行不得突破。

6、账务冲正不合规, 如12月31日从职工工资、业务招待费、修理费、非货币性福利、低值易耗品摊销、会议费、差旅费等科目中合计冲正6万元在营业外支出—非常损失科目中,而年终决算报表却反映在久悬未取款项支出中,实为手工调表。

整改情况:我们将本着勤俭节约办社宗旨打紧今年的开支。上年职工工资调整主要为了规避企业所得税,同时建议上级不要下达工资总额,否则,国税部门以上级下达的工资总额为标准超过部分调增征收企业所得税。

二、联社营业部会计基础存在的问题

1、大额款项登记簿上授权人员未及时签字确认,如2012年3月有36笔没有授权柜员的签章。

整改情况:大额款项授权人员已在核心系统及时指纹确认,有授权清单为证,手工填的大额款项登记簿上授权人以前没签的已补好。

2、查看2011年10月份14-19日的传票。(1)代理取现业务无代理人员的身份证核查记录,如10月14日周大海取现1000元,代理人石钦梦、10月15日存款人刘娜取现2000元,代理人谢洪等均无代理人身份证核查记录;(2)大额资金汇划未见上级部门的执行意见,如10月14日汇划到恒丰银行山东分行的42500万元、10月18日汇划到珠海华润银行的38158万元等10笔资金业务均无上级部门的执行意见书。

整改情况:无代理人身份证核查记录的已经进行了处罚,今年凡需提供身份证件的业务,对所提供的证件均进行了身份核查并打印核查结果,大额资金汇划严格执行逐级审批制度,已经打印清单交由领导审批,但全市检查不统一,这次检查要求填写审批单,我们认为只有在凭证和大额交易登记簿上签字为好,审批单一旦丢失就无依据可查。

3、查2012年1月1日-2012年4月30日挂失登记簿,并打印综合业务系统挂失登记簿共计133笔,其中1笔口挂未在挂失登记簿上登记,3笔挂失业务挂失登记簿上授权柜员未签字,3笔解挂业务挂失登记簿上授权柜员未签字。

整改情况:挂失业务方面,漏登的1笔口挂已补登好,授权柜员及时签字确认,没签的已签上。但是口挂还需要进一步完善,如通过服务热线口挂,省联社要及时通知全省各网点。

4、重要空白凭证管理不规范,实物未由同一尾箱柜员保管,如借款借据10180712-10180740计29份实物由信贷内勤保管、凭证工本费收费凭证1420252-1420275计24份实物由主办会计保管。

整改情况:主办会计、信贷内勤在核心系统都设计为授权主管,去年市办事处稽核交叉大检查要求我们分管分用,有利于控制案件,这次检查要求由同一人保管,我们照办,实物与尾箱由同一柜员保管。我们认为世界的的多样化,导致答案的不唯一性,只要有利于控案,按授权主管配臵的人数分管重要空白凭证也应该符合控案要求。

三、太和信用社会计基础存在的问题

1、大额款项登记簿上有登记人员与授权人员的签名字迹完全相同的现象,能明显看出授权人员的签名是由登记人员代签。

整改情况:大额款项授权人员已在核心系统及时指纹确认,有授权清单为证,手工填的大额款项登记簿上授权人代签已进行处罚。

2、查看2011年10月份1-15日的传票。(1)大额取现业务授权人员未在凭证上签名确认,如10月4日李林魁取现243500元、10月7日黄达更取现76000元、10月8日刘一玲取现77600元等;(2)代理取现业务无代理人身份证核查记录,如10月6日代理人贾红取现6400元,存款人为肖一华、10月7日代理人林正美取现10000元,存款人为陈好娥等;(3)开户业务无客户身份证核查记录,如:10月8日的周金良开户4000元、10月10日的孙解民开户1220元等;(4)取现业务取款人未在凭证上签名确认,如:10月15日周余华取现7500元、孙开华取现2500

元等;(5)操作人员为本人办理取现业务,如:10月5日操作员林同为本人取现700元。

整改情况:大额支付交易业务我联社从2012年元月1日起要求授权人员在凭证上签字,网点20万以上由主任签名确认,20万以下由会计签名确认。2011年手工填的大额支付交易款项登记簿基本齐全,未签字的已进行绩效考核处罚。

3、查看2012年1月1日至4月30日挂失登记簿,打印综合业务系统挂失登记簿共计挂失104笔,其中有7笔口头挂失未在挂失登记簿上登记,有3笔书面挂失未在挂失登记簿上登记。

(1)挂失登记簿及挂失申请书内容登记不完整,受理记录及处理记录均未记载。(2)挂失补折由代理人办理的2笔。2012年1月16日苟关成存折挂失,2012年2月2日由代理人肖乙秀代理挂失补折取现,金额165.06元。2012年3月29日棠高梁存折挂失,2012年4月11日由王海云代理补折,金额542.4元。

整改情况:挂失登记簿及挂失申请书内容已经严格按要求登记完整,记载受理记录及处理记录,坚持原则,挂失补折、密码挂失、重臵必须由本人办理。2012年1月16日苟关成存折挂失,2012年2月2日由代理人肖乙秀代理挂失补折取现,金额165.06元。2012年3月29日棠高梁存折挂失,2012年4月11日由王海云代理补折,金额542.4元。经查苟关成、棠高梁卧病在床,均无完全民事行为能力,由村委会出具证明,我们认为属于合规办理业务。

4、重要空白凭证使用未及时核销。邮电手续费凭证2250126于2012年8月3日已使用,当日未及时核销。

整改情况:邮电手续费凭证2250126于2012年8月3日已

使用,未及时核销。邮电手续费凭证实际编号为225126,县联社凭证室下发时输入错误,当班柜员李阴多次销号均为凭证输入错误,又未及时向会计柜员、县联社汇报。现已及时按县联社下发时编号销号。

5、主任查库登记薄下面无柜员及机构轧差单等附件,查库登记薄上的库款余额与综合业务系统现金科目余额不符,如:2012年4月10日,查库登记薄上面记载687707元,当日现金科目余额为686706.67元,相差1000.33元,未注明长款原因。

整改情况:省联社未强烈要求查库登记薄下面一定要打印柜员及机构轧差单做附件,如果粘贴查库登记薄下有点累赘,检查组提出的这种做法我们认为是有利于核对,从2012年8月起主任、会计查库均已添加柜员及机构轧差单等。查库登记薄上的库款余额与综合业务系统现金科目余额不符,如:2012年4月10日,查库登记薄上面记载687707元,当日现金科目余额为686706.67元,相差1000.33元,未注明长款原因。经查,当日并未长款,为主任、会计轧差差错

6、查看2012年1-4月份对账单收回情况,应收回20张,已收回17张,有3张对账单未及时收回。

整改情况:该3张对账单均为已破产倒闭单位,已无法找到单位负责人、会计等,打算进行久悬户处理。

二0一二年九月十二日

篇二:服务整改报告

服务整改报告

一直以来,我们XX银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务,但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在6月26日,北京分行也组织了第二季度录像点评,通过这一次点评,通过各位领导的批评指正,同时也看到了其他网点的服务,我们东城支行也看到了和其他网点的差距。同时,我们也进行了反思,到底怎样才能做好服务,让每一个柜员把服务做到最好,并把营销流畅的融入到业务当中。 首先,最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表,不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查,日间随时抽查柜员的仪容仪表,看到问题及时整改。柜员作为银行的门面,向客户展现的应该是具有饱满的精神状态,和专业的态度,而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾,占有菜汤的衬衫,首先给客户的感觉就是不专业不正式,那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢?因此,严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。因此,我们计划,即日起,每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表,包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求,服装是否干净整洁;男生的领带是否及时佩戴,发型是否符合标准;并及时进行调整。日间以及下午上班前,由运营经理或主管进行巡视、抽查,并及时整改。以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时,我们也要求柜员在休息时间,及时关注、调整自己的服装,不能被动的等待被别人发现问题,而要主动的去调整。

其次,每周不仅要组织柜员学习服务标准,还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示座等手势,进行规范化培训,做到整齐化一,在细节处体现专业化。 另外,也要组织柜员交流服务营销心得,大家相互交流自己的经验,如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的安排到业务进行当中,不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品,而是结合客户的情况去推荐,这样一来也能更好的提升客户的感受度。比如:同样是推荐我们XX银行网上银行功能。如果只是简单的说,“我们的网银很方便的也很安全,同城跨行转账没有手续费。”客户不一定会接受,他可能会说“我家里有很多银行的U盾了,我不想要了,太

麻烦,而且你们网点少,我存钱还要来网点,实在不方便,我就不开了。”那这样一来,我们如果再进行营销的话,很有可能客户就会很反感,很难达到营销的好的效果。那如果我们换一种方式,比如“先生,您是办白领通业务吧,这个开通网上银行的话,在网银上发放贷款、归还贷款都很方便的。而且,您也可以同时开通超级网银功能,把您别的行的专业版网银和咱们行的关联到一起,这样您还款时,可以直接从别的行网银转过来,这样也没有手续费,都很方便。一会儿,可以让咱们大堂经理帮您演示一下,这边也有联系卡片,有咱们网点电话和客服电话,有需要您都可以咨询咱们的。”这样一来,客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想,而且连后顾之忧都替客户想到了,那么客户就愿意听取柜员的建议。而对于柜员而言,不仅顺利的办理了业务、成功的营销了网银、而且在服务加分项中既有营销自助方式、也包含了给予客户建议和递送联系卡,可谓是一举多得。

同时,我们也会组织柜员间交流,如何提高效率,合理利用业务间隔时间,这样一来,也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中,尽量不要去等,利用空余时间可以盖章或者准备客户需要的现金,或者整理凭证,这样一来,一笔业务结束后,不需要多余的时间进行整理,也能有效提高叫号的速度。

当然,要做好服务,最基础的还是要学习好业务,能够流畅的办理业务是为客户提供最优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多,我们也为小朋友们设计了技能提升计划和业务学习计划。在上柜前,不仅要告诉小朋友们,要如何去做这个业务,也要更透彻和细致的告诉他们为什么要这么做,风险点在哪,从根本上去提高小朋友们的业务素质。在帮助小朋友的同时,已经成熟的柜员也进行二次培训,温故而知新,更透彻的理解业务操作背后的风险点,以便能够有利于提高柜员的业务素质。

通过这次季度录像点评和总行抽查录像,使我们认识到我们的服务还存在着很多问题,要全面要求每一名柜员,让大家都成为服务标杆,让大家共同进步。同时,也要加强和柜员的沟通,端正柜员的态度,了解柜员的思想动态,从根本上提高柜员的服务意识。

篇三:银行整改报告

整 改 报 告

市分行审计组于2011年1月25日对我支行进行审计检查工作,并下发了《牡丹江市分行审计报告书》(牡内审报字2011年第1号)我支行接到通知后,支行高度重视检查结果并认真提出整改措施,现将有关整改措施报告如下:

一、个人业务

1、 柜员离席必须双人清点现金,做临时轧账处理

2、 ATM现金长短款当天需及时处理

3、 及时清理储蓄系统内无关人员的工号

4、 大额现金须及时锁入金柜

5、 早、晚必须双人拆封款袋

6、 日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金

7、 汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿

8、 柜员长时间离席必须做系统临时签退,收起章戳

9、 早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地

10、 柜员不得代用户填写单据

二、公司业务

1、 尽可能减少验印时的强制通过率

2、 公司业务对账单由专人保管

3、 清除公司业务柜员在其它系统中的工号

三、进一步加强内控管理的措施和安排

1、提高思想认识,形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共

识。提高内控管理对防范金融风险认识,努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识,在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识,在制度建设上完善自我,在制度执行中制约自我。

2、严抓制度落实到位,堵塞管理漏洞,落实各项内控制度,落实责任人、实施人,确保制度落实不留空白,责任明确不模糊。加强考核评价,落实审核工作,发现问题及时通报,及时整改,奖优罚劣,大力营造执行规章制度光荣,违反规章制度可耻的良好氛围。

5、正视存在的问题,今后将进一步加强员工规章制度学习,加大员工业务操作方面培训力度,强化内控制度贯彻执行,不断提高全行员工综合业务素质,不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三,引以为鉴,在学习上教育员工,在制度上制约员工,进一步提高我行整体内控管理水平,把操作风险降到最低限度。

篇四:关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告

关于银行卡业务风险排查工作的整改报告

2011年3月14日至2011年3月23日,XX联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部2010年度银行卡业务进行了全面风险排查,总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》(农商行发[2011]130号),接到通知后,我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见,同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题,及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下:

1)我部在领取珠江平安卡重空时,设立了出入库登记簿,并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。

2)我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记,并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。

3)我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认,同时在身份证复印件A4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。

4)我部近日已对2011年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管,下来将对2010年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。

5)我部对新拓展的批量发卡业务,将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议,且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。

6)我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理,设立“自助设备巡查专用卡”,坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次,确保我支行自助设备正常供客户使用。

7)我部将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定,同时做好清加钞后的取款测试工作。

8)我部对ATM长短款这一工作,始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实,及时联系客户,并做好清算工作。

9)我部对ATM吞没的银行卡,做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》,下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。

10)我部已于2011年3月11日将2010年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁,下来将继续做好按季上缴工作。

11)我部自银行卡业务风险排查后,《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记,下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。

通过此次检查与整改,我部从中发现了不少问题,今后,我部将继续努力做好如下工作:

1、提高全员认识,强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识,努力杜绝违规操作而引起的金融风险;二是要提高对存在问题的整改认识,在整改中规范操作;三是要提高对制度执行的认识,在制度执行中制约自我。

2、严抓制度、责任落实到位,堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位,风险才有可能避免和消除。

3、严把客户身份识别制度关,规范银行卡发卡行为。认真做好

审查客户资料的真实性与有效性,杜绝情面或走过场情况。

4、继续加强对自助设备的日常维护与管理,及时做好测试和巡查工作,确保自助设备正常运作。

5、加强对银行卡业务的宣传与培训,防范银行卡业务风险。 今后,我支行将进一步加强员工规章制度的学习,加大银行卡业务知识的宣传与培训,强化内控制度的贯彻执行,不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识,加强对ATM的日常管理与维护,在学习上教育员工,在制度上制约员工,不断提高我支行整体内控水平,努力将银行卡业务风险降到最低,确保我支行各项业务安全、稳健发展。

篇五:吉林银行乾安支行关于优质文明服务的整改报告

吉林银行乾安支行关于优质文明服务的整

改报告

吉林银行松原分行优质文明小组:

吉林银行松原分行对我乾安支行优质文明服务进行检查,并提出了宝贵意见。检查完毕我支行立即进行整改,现将整改情况汇报如下 乾安支行营业室,

1、 卫生:时间牌有污渍,门窗有尘土,ATM大厅地面不净,

走廊及大厅内墙有胶渍。以上问题已清洗干净。

2、 牌:无禁烟牌;无小心地滑牌,等待总分行统一配置。

3、 填单台未分类。现已进行分类。

4、 柜员离柜时,没有放置暂停服务牌。已责令改正。

5、 柜员递送凭证没有双手。已责令改正。

6、 各种检查、整改、学习、应急等记录方案、预案 已补充

完备。

7、 保安需在营业大厅内值勤。 已告知。

乾安丹凤支行

1、

2、 外墙有污渍,外窗不干净,已清洗干净。 无绿色植物,无分区,大厅无电脑,大厅无填单台,无VIP房间,无温馨提示牌,无大堂经理,无理财经工作台。此项工作需报请总分协调办理,相关事宜正在办理。

3、

4、 无保洁人员,需与分行进行沟通,相关事宜正在办理中。 无假币收缴牌,柜员办理业务时应双手递接物品,已责令

改正。

5、 对分行提出的未组织员工岗位练兵,无年度工作计划,无明确的服务工作措施,每月未进行机构自检,并无记录。对各层检查及自检均无整改报告。没有投诉处理与应急方案。未制定落实服务应急预案。晨会纪录不完整,无优质服务小组。以上问题已责令整改。

乾安建设支行

1、

2、 外墙有胶渍,外墙台有土,宣传折页单一,已责令改正。 无分区,无绿色植物,大厅无待客椅,无VIP房间,无温馨提示牌,利率屏滚动条损坏,厅内装璜墙体开裂,相关事宜支行正在积极申请,修整。

3、 无大堂、理财工作台,无标识牌,ATM与营业大厅不连通,无大堂,无保洁人员,以上相关问题需经总分行批准方能设立,相关事宜正在办理中。

4、 未进行员工岗位练兵,并无记录,无服务工作措施,未进行自检并无自检报告对各层面检查无整改报告,无投诉处理应急方案,未制定落实服务应急预案,柜员办理业务时,应双手递接物品等,我支行已责令其整改。

乾安同源储蓄所;

1、 时间牌不干净,外墙粘贴广告,门台阶损坏未及时维修,已整改完毕。

2、 无绿色植物,利率显示屏滚动条损坏,大厅悬挂过期宣传

单,无温馨提示牌等,我支行正在积极申请购置,维修中。

3、 无大堂经理,无保洁员,无对公业务,办理此项业务需经总分行批准,相关事宜进在办理中。

4、 没有培训记录,无年度工作计划,负责人无服务工作措施,无机构自检,并没有记录,对各层面检查无整改报告,无投诉处理方案,未制定落实服务应急方案,柜员在办理业务时应双手递接物品,无优质文明领导小组表等,我支行已责令整改。

吉林银行松原乾安支行

2011年7月11日

篇六:银行支行长2012年个人述职报告范文

银行支行长2012年个人述职报告范文

我于×年×月担任z支行行长。任职以来,在×党委的正确领导下,我和班子成员认真贯彻执行党的金融方针政策及金融法规,紧密结合实际工作,牢牢把握业务经营这一核心,以效益作为全行工作的出发点和落脚点。我和班子成员带领全行员工勤奋工作,顽强拼搏,大力开展增存活贷,积极抢占市场份额,在极其困难的条件下,在z支行全体职工的支持和帮助下,自己在拓展信用卡业务、防范金融风险,改善金融服务,促进业务稳健发展等方面做了力所能及的努力,取得了一些成绩,也得到了一些经验。当然,这些成绩的取得归功于全体同志,我只是在当中尽了一分力而已。现将我在z支行2005年的工作汇报如下:

一、主要业务指标情况

×年,经过全行员工的共同努力,较好的完成了全年各项工作任务。截止十二月三十一日,全口径存款×万元。截止二○○×年十二月三十一日,实现营业利润×万元。

二、全年做的主要工作

1.确定主营业务,优化业务结构

年初,我和班子成员一起根据分行、营业部有关指示,结合我行实际情况,仍将“×”作为我行的工作主线。同时,根据业务需要和上级的指示,结合建行机构改革的有关精神,本着人尽其才,满负荷工作的用人原则,对我行各业务部门做了重新调整,各项业务分工更加合理。在人员配置上,实行岗位竞争,双向选择,优化组合,从而使有限的人力资源得以充分发挥。在业务分工上,明确了各个部门、各个岗位的业务范围,职责清楚,各司其职。在×年×月营业部对×业务做了重大的调整以后,我行由原来的单纯经营×业务的×部,转变为综合型的支行。我行按照实际情况,确立了继续巩固我行占有优势的×业务,不断拓展对公业务,大力发展中间业务的发展思路。

2.继续加大×营销力度,扩大优质×群体

年初,我和有关业务人员对×的情况作了认真的梳理,并对改革后的发卡形式作了分析。通过认真的分析研究,我认为在不断发展新的×群体的同时,要重点盘活现有的×群体。为此,我组织有关人员利用业余时间,加班加点,对所有×的基本情况做了重新分类和登记。对资料不全的进行了补录,对那些帐户

活动频繁,消费积分高,且信用记录良好的×实行差别化管理,并从中选择那些资信状况良好的×作为营销×的对象,巩固了这部分×。在×对象上,侧重于党政机关、部队、学校团体及效益好的大行业、大企业,使×队伍结构更加趋于合理,并为我行营销×客户打下了基础。

3.资产质量进一步提高,×明显减少(略)

近几年来,我行不断加大×力度,合理运用有关政策,大大降低了不良率,减少了损失,有效的防范了风险。为此我行近几年在科学准确的分析、掌握了我行全部信贷资产真实的风险状态的基础上,建立健全了信贷资产质量验证和问责制,制定了严格的不良贷款控制计划及考核办法。信控人员根据安排,成立了×工作组,采取多种形式,不分昼夜、节假日协助有关执法人员对×进行不间断的追讨。收到了明显的效果:略。

从以上数据分析不难看出,通过几年来不懈的努力和有效的追讨和核销工作使我行极大的减轻了历史包袱,不良贷款比例明显下降,为今后我行轻装上阵打下了良好的基础。

4.优化岗位结构,狠抓制度的落实,结算工作逐步走向正轨二○○×年,我行实行竟聘上岗、双向选择,结合人事激励机制的确立,在人员少、工作量成倍增加的情况下,我及时调整了业务分工,加强了对员工的教育,及时转变员工思想,合理安排工作岗位,实行满负荷工作法,充分发挥每个员工的潜能,确保结算工作顺利开展。适时的完善了有关规章制度,增加了检查的频率,从制度上防范了风险,从检查上杜绝了事故。为全面完成全年工作划上一个圆满句号,创造了良好的条件。

5.加强内控建设,实施规范经营

针对以往存在的问题和业务发展的需要,去年我行充分发挥审计工作领导小组的作用,由我亲自挂帅,每月对我行各部业务工作进行不少于四次和不定期的内控制度检查和审计。在一些重要的岗位,对一些职工执行强制休假制度,组织全体职工系统地学习了《中国×工作人员违规行为处理办法》,相应建立健全多项内控制度。在全行真正形成了办事有标准、操作有制度、岗位有制衡、过程有检查、事后有考核的管理规范局面。我行因规范而带来了效果,全行未发生一起责任事故。

6.树立“×为中心”的优质服务理念,提高服务质量和水平

我行作为以z行,每天都要直接面对广大×。服务质量的好坏,服务水平的高低,怎样树立“×为中心”的服务理念,直接关系到z行的形象,关系到我行业务发展和效益。我针对个别职工从思想上对服务的重要性没有引起高度重视,没能真正贯彻服务理念,服务态度差,办事效率低的实际情况,在全行开展了服务理念教育,并给每个职工印发了办事原则和×长批示的两篇关于优质服务的文章,成立了优质服务工作领导小组,并会同有关人员对以前的服务流程进行了改进,扩大了服务范围,提高了服务质量。

7.结合保持共产党员先进性教育活动,党支部战斗堡垒作用得到了加强,党风廉政建设扎实有效,党员、员工素质整体提高今年,我行根据上级党组织的安排,在第二批“保持共产党员先进性教育活动”中,组织党员认真完成上级的安排的“规定动作”,并根据支部的特点,开展了一系列自选动作,我作为支部书记在深入学习和努力实践“三个代表”重要思想的同时,不断提高班子成员及全体党员的理论和政策水平。按照上级的部署,制定出了切实可行的学习教育计划,支部指定专人负责组织工作,确保了“人员、时间、内容、效果”四落实,防止学习教育走过场。同时,要求全体党员在学习中认真做好读书笔记,撰写心得体会。认真分析查找自身的不足,并制定切实可行整改措施,收到了非常好的效果。

在支部建设上,我始终坚持民主集中制原则,落实集体领导下的分工负责制,加强班子间的团结,健全党组织工作制度和登记制度,切实转变了工作作风。在全行树立了解放思想,实事求是,开拓创新的良好风气。在9月份,根据上级安排,召开了主题民主生活会。在民主生活会上,广大党员认真对照“三个代表”重要思想和保持党员先进性的具体要求,摆出了自己在理想信念、宗旨观念、组织纪律、思想作风和工作作风等方面存在的问题,从世界观、人生观、价值观上作自我解剖,提出了今后的整改方向。我带头发扬民主,率先进行批评与自我批评,给广大党员带了好头。其它党员也敞开心扉,既坦诚解剖自己,又勇于批评他人,开展健康的思想交锋。对于来自同志间的批评意见,大家本着 “言者无罪,闻者足戒”,“有则改之,无则加勉”的态度,虚心听取,认真反思。克服了过去民主生活会上存在的谈现象多,谈实质少;谈成绩多,找问题少;找工作

差距多,找思想差距少;自我批评多,相互批评少等问题,使民主生活会始终在严肃认真、民主、和谐的气氛中进行。不少党员反映,这次民主生活会是一次刻骨铭心的党性教育,终身难忘,收到了非常好的效果。

在开展党风廉政建设和反****斗争中,我严格执行中纪委廉洁自律的有关规定,坚决执行金融系统“十个严禁”。认真执行有关财务制度,狠刹奢侈享乐,铺张浪费的歪风。根据要求,我还与每个部门签订了党风廉政建设责任书,使党风廉政建设落到了实处。

三、存在的问题

回顾一年的工作,有成绩,也有差距,就目前z支行的实际情况来看,在变幻莫测的市场中,我行存款增长不理想,基础工作管理工作仍有待加强,VIP客户识别率较低,业务拓展能力有限,制约发展的许多深层次问题尚待解决等,这都是我们在2006年中的重点工作内容。作为支行负责人,在许多方面也存在着不足:有时工作急躁,急于求成,工作力度和措施还不够,这些都有待于在今后工作中去完善和提高。但是,在我心中却涌动着一种激情,那就是,早日使z支行以全新的面貌出现在同行业当中。而且我深信:在上级行的正确领导下,有领导班子成员的大力支持,有全行员工的不懈努力,我们z支行一定能够一步一个脚印地走向辉煌的明天。

以上述职,请领导和同志们评议。

资料来源:/data/sbcl/

篇七:招商银行 噪音防治整改报告

招商银行深圳分行大厦

土石方开挖、基坑支护及桩基工程

施工噪音污染防治方案

审 定:

审 核:

编 写:

吴传清 桂正华 宁光勇

深 圳 市 岩 土 工 程 有 限 公 司

二○一一年七月二十一日

第一节 工程简介

招商银行深圳分行大厦项目位于深圳市福田中心区鹏程一路与深南大道交汇处东北角,主体建筑由主塔楼和辅助裙房组成,采用型钢混凝土框架结构,总用地面积7593㎡,总建筑面积约为108726m2。主塔楼地上37层,总高度约178.85m,裙房地上5层,高度约23.65m,地下室共有4层。

本工程场地周边环境复杂,东侧为深圳地铁3号线福田车站及少年宫~福田盾构区间,南侧为深南大道辅道及地铁地下通道,西侧为鹏程一路和深圳广电大厦。北侧场地较简单,为建设银行待建用地(预计即将开建)。

现场内场地已整平,东侧中部为地铁风亭,现正在开挖,深度11m,采用放坡+土钉墙支护结构。地铁风亭两端为该基坑施工材料制作、堆放的临时场地,东南角为临时用电接驳用变压器、总配电箱。场地北、西、南已建围墙,东侧局部有围墙,西侧现有出入口大门。东侧围墙外为地铁3号线施工现场,南侧、北侧靠近围墙均为地铁施工的临时活动板房。

基坑边线紧邻用地红线(南侧基坑开挖边距红线约2.1和5.7m、西侧约3.3m、北侧约3.7m、东侧紧贴地铁围护结构,西侧红线外有电缆管沟),开挖周长约345m,开挖面积约7116 m2,基坑开挖深度20.75~21.5m。根据建筑结构设计要求,本基坑裙楼位置坑底标高为-13.95m(绝对标高,下同),塔楼位置坑底标高为-17.2m,场地现状标高介于6.8~7.55m。

基坑采用围护结构+三道钢筋砼内支撑体系进行基坑支护,围护结构方面基坑西侧及北侧采用旋挖桩+桩间三重管高压旋喷桩、基坑东侧北段及基坑南侧采用旋挖咬合桩、东侧南段采用地铁原有的地下连续墙围护结构(厚800mm)作为本基坑围护共同受力结构,安全等级为一级。

基坑开挖范围岩土层有素填土、粘土、中粗砂、粗砾砂、砾质粘性土、全风化花岗岩、强风化花岗岩。基坑底为全风化花岗岩或强风化花岗岩。

桩基础采用人工挖孔灌注扩底桩,桩径为1.2m、1.4m、1.6m、1.7m、1.9m、

2.3m、2.7m共七种规格、扩底宽度800~2900mm,桩长约7.0-16.75m,共130根。

其中ZH1、ZH6、ZH7、ZH8、ZH9基础持力层(暂定)为中风化花岗岩,其余持力层为强风化花岗岩,桩入岩深度不小于1d;桩长不小于5d。

第二节 项目现场施工主要特点

本工程场地周边环境复杂,东侧为深圳地铁3号线福田车站及少年宫~福田盾构区间,南侧为深南大道辅道及地铁地下通道,西侧为鹏程一路和深圳广电大厦。北侧场地较简单,为建设银行待建用地(预计即将开建)。

项目现场施工主要是土石方挖运和基坑钻孔桩、人工挖孔基础桩施工,主要施工噪音来源是挖掘机施工操作作业和打桩机施工作业时产生的

第三节 现场文明施工措施

根据《深圳市建设工程现场文明施工管理办法》的要求,从平面布置、临设搭建、施工现场及生活区等各方面实现规范化、标准化、制度化的施工管理。施工中必须严格按文明施工的要求进行,遵守市政府的“净、畅、宁”有关要求。具体落实以下各项措施:

一、本工程由于延线较长,全部采用砖砌围墙进行封闭围护,留出必要的出入口;墙外侧面搭设整齐,临城市干道作必要的批挡粉刷,刷写宣传标语;工地出入口地面做到平整坚实,保持畅通清洁。

二、工地临时设施搭设牢固整齐,临时设施不得采用竹篷油毡等易燃材料;临街安全挡板搭设整齐,使用密目式安全网,建筑材料及施工机具安置在围护场地内,不得占用马路和人行道。

三、工地保持道路畅通,不得乱堆乱放,建筑垃圾应及时清理;排水、排污自成系统,保持畅通,确保场内不积水,保持场貌清洁。

四、工程施工必须经常清理建筑落地料,做到当班随做随清,物尽其用;拆除的脚手架和模板支撑应堆放整齐。

五、工地专人经常清扫地面,保持场内、出入口和围护墙外人行道的清洁卫生;工地污水不得外溢;建筑垃圾集中堆放并及时清运;经常开展“除四害”。

六、土方工程施工阶段,在工地出口设冲洗池对出场车辆进行高压冲洗,以免污染城市道路。

七、基坑排水和必要的施工冲洗污水采取三级沉淀措施,达标后进行有组织排放,防止堵塞下水道。

八、加强对施工人员文明施工的经常性教育,严禁野蛮操作。周围工具、材料等应轻拿轻放。

九、在工地主要出入口显眼位置设立工程标志牌。在适当位置设置质安、文明卫生标语和必要的安全标志与禁令牌。

十、工地办公室布置整洁,应悬挂各职能机关核发的工程规划、投资许可、施工许可、监理许可等证明,以及工地质量、安全、文明卫生、治安管理等制度,管理人员名单及其他有关图表。

十一、 工地职工宿舍保持干燥、通风采光良好,室内高度不低于2.5米,地面批水泥砂浆(或砼地板),照明线路架设整齐,采用日光灯照明,床铺布置整洁,不得乱堆衣服杂物;室内经常打扫,保持清洁,并悬挂“职工文明卫生守则”。

十二、工地职工食堂应有足够的面积;厨房必须采用砖墙,批挡刷白,屋面用防火材料,室内高度不得低于2.5米,屋面设气窗,地面用水泥砂浆批挡,并设置通畅的排水系统。灶台应批挡刷白,灶面与切菜板贴白瓷片;食堂应有防蝇设施,有合格的食用水源,茶水或开水桶密封加锁,剩饭菜要以专用桶收集并加盖;炊事员上岗应持有效的健康证;工地设浴室厕所,应有足够的使用单元,严禁随地大小便;厕所浴室墙面必须批挡刷白,通风排气良好,地面用水泥浆批挡,排水顺畅;厕所应配设三级化粪池,严禁粪便直接排入地下水道;厕所应有水源,并专人清洗,保持不存异味。

十三、场容场貌实行分片包干制度,划分管理区域,规定职责范围,把施工现场的文明施工管理职责分解落实到责任人。

十四、加强施工现场的安全保卫工作,完善施工现场的出入管理制度,施工人员在施工现场佩戴附有相片、证明其身份的证卡,严禁非施工人员擅自进入施工现场。

十五、抓好文明施工的宣传和落实工作,并按《建设工程施工现场管理规定》执行,成立文明施工检查小组,每星期一次全面检查,发现问题及时整改。

第三节 环境保护措施

一、防止和减轻水流、大气污染

1、保护水流

施工污水和生活污水,必须经过三级沉淀后达到深圳市排污标准,方可排入指定的排污管。桩施工产生的废弃泥浆必须沉淀过滤达到排放标准后,废水才能排入排污管,沉淀的泥土必须晒干后,用车拉走或直接采用罐装车外运。

2、控制扬尘

施工过程中产生的大量场尘,一方面对施工者造成一定的侵扰,也对周边环境造成一定的污染,所以很好地控制扬尘也是施工中的一个重要步骤,其它抗噪音干扰,施工场地保护等都应制定有效措施以利环保工程的进行。

二、环保施工保证措施

在施工期间应采取有效措施加强对施工噪音、扬尘、振动的控制,减少液体和固体废弃物对环境的污染。

1、在可供选择的施工方案中选用噪音小的施工工艺和施工机械。

2、对噪音较大的机械,在中午(12时至14时)及夜间(20时至第二日7时)休息时间内停机,以免影响附近居民休息。

3、施工应派专人定时清扫施工现场,减少扬尘。

4、对可能扬尘的施工场地定时洒水,并为在场的作业人员配备必要的专用劳保用品。对易于引起粉尘的细料或散料应予遮盖或适当洒水。运输时应予以遮盖。

5、汽车进入施工场地减速行驶,避免扬尘。

6、在可供选择的施工方案中选用振动小的施工工艺和施工机械。

7、加强对施工机械维修保养和管理,防止机械使用的油类渗漏进入地下水中或排入市政下水道。

8、对施工期间的固体废弃物应分类定点堆放、分类处理。

9、对挖出的淤泥应晾晒干后用车辆拉走。

10、对施工期间产生的废钢材、木材、塑料等固体废料应回收利用。

11、生活垃圾应集中放在垃圾筒内,交环卫部门集中处理。

第四节 噪音防治措施

一、噪音防治方法

1、对付噪音的最好办法就是窗户要严封,不管你是单层窗还是双层窗,密封是最主要的。木桶的承载量是由最短的木片决定的,而隔音效果是由最弱的一

环决定的。从现在的技术水平来说,用塑钢窗来做为密封的手段是最有效的装修方案。对于已经采用铝合金的用户,应该确保铝合金的边框的密封条的完好。相对而言,铝合金窗的密封性要比塑钢窗差。

2、窗户密封解决了,下一步就是要使其更密封,毕竟隔音不是说密封了就行的,还得看密封性能。在塑钢窗中采用中空玻璃就是一个很有效的办法。因为最噪人的往往是高音部分,而高音是直线传播的,用玻璃可以使其大部分反射,中空玻璃则可以使其没有反射的部分消耗殒尽。但是要注意奸商把没经过处理的双层玻璃当中空玻璃卖给你。

3、通过使用厚质窗帘来可消耗部分声音的能量,也是一种较简单的办法,当然并不是一件非常有效的办法。

4、 对于振动摩擦这些中低音,我们可以采用地毯,织物甚至吸(隔)音棉等来减弱他们对室内的影响。在床脚加装胶垫也可以减轻一定的振动感。同时床垫采用棕榈垫也要比采用弹簧的席梦思好,当然,硬床板就更不用说了。

5、 现在有一些房子采用轻质砖(空心砖)做外墙,这些材料密封性较差,如果你所处公路边对你影响很大的话,还可以在靠马路的墙上做一道木方(轻钢)加纸面石膏板内充吸(隔)音棉的夹层,然后再用墙纸之类的装饰表面(当然也可以采用普通的墙漆处理表面)。

6、 当然,无论怎么做隔音,也不要忘了适当的通风,太封闭的环境对睡眠一样不健康。在面向噪音的一边要防噪,对于背对的一边也要适当地保持通风条件,当然适当地并不是要求你窗户洞开,因为噪音的东西都有一定的回响的,它可能会影响你后面的楼宇又传回来你所在的楼宇的。

以上的做法,我们是针对工地附近的噪音而处理的,但一般来说,交通噪音是最主要的噪音种类,所以解决了交通噪音也就解决了其他的噪音。当然,

对于打桩之类的噪音,有但不是长远的,只能通过向环保局之类的机构投诉来解决,毕竟打桩声音的强度太大,一般的隔音措施较难防范,事实上我们也没必要为了防止短期的噪音而去做试音室的隔音装修标准。

二、减轻噪音的措施

如何减轻噪音,可采取以下几个方面措施。

分开摆放——尽量不要将电器集于一室,声压级过高的不要放在或靠近办公室。 及时排障——带病工作的电器的噪音比正常工作的声音大得多,故一旦发生故障,一定要及时排除。

错开使用——尽量避免各种电器同时使用。

养花草——养花草可消除部分噪音。

补充营养——噪音可使人体中的某些氨基酸和维生素B类消耗量增加,从而造成人体功能的平衡失调。补充适量的氨基酸和维生素,可使人体对噪音的耐受能力增加。专家们建议,长期在噪音严重环境中工作、生活的人应及时而适量地补充一些蛋白质和富含维生素B类的食物。

三、减小噪音的原则和方法

(一)减小噪音原则:一、 声源处减弱 二、传播过程中减弱 三、接收处减弱

(二)方法:

1、 密闭声源,在声源处建造隔声墙,防止噪声直接向外传播。

2、加强绿化,在繁杂的公路两旁植树造林,形成屏障。

3、给添置隔音设施。

4。给机器上足润滑油,即防止产生噪音,又能保护机器。

5、在耳朵处加塞隔音装置,如好的耳塞。

四、保证睡眠质量的措施

1、闭目入静法。上床之后,先合上双眼,然后把眼睛微微张开一条缝,保持与外界有些接触,虽然,精神活动仍在运作,然而,交感神经活动的张力已大大下降,诱导人体渐渐进入睡意蒙胧状态。

2、鸣天鼓法。上床后,仰卧闭目,左掌掩左耳,右掌掩右耳,用指头弹击后脑勺,使之听到呼呼的响声。弹击的次数到自觉微累为止。停止弹击后,头慢慢靠近睡枕,两后自然安放于身之两侧,便会很快入睡了。

3、睡眠诱导。聆听平淡而有节律的音响,例如:火车运行声、蟋蟀叫、滴水声以及春雨淅沥淅沥声音的磁带,或音乐催眠音带,有助睡眠,还可以此建立诱导睡眠的条件反射。

4、饮热牛奶法。睡前饮一杯加糖的热牛奶,据研究表明,能增加人体胰岛素的分泌,增加氨酸进入脑细胞,促使人脑分泌睡眠的血清素;同时牛奶中含有微量吗啡样式物质,具有镇定安神作用,从而促使人体安稳入睡。

5、合适的睡姿。睡眠姿势当然以舒适为宜,且可因人而异。但睡眠以侧卧为佳,养生家曹慈山在《睡诀》中指出:“左侧卧屈左足,屈左臂,以手上承头,伸右足,以右手置于右股间。右侧卧位反是。”这种睡眠姿势有利于全身放松,睡得安稳。

6、若疲劳而难以入睡者,不妨食用苹果、香蕉、橘、橙、梨等一类水果。因为,这类水果的芳香味,对神经系统有镇静作用;水果中的糖分,能使大脑皮质抑制而易进入睡眠状态。

五、 噪音危害性

1. 在学校上课时,当你听到吵杂的声音(例如:飞机声、打雷声、同学讲话声、来往的汽、机车声、喇叭声、广播声、铃声、宣传声……等),都会

影响我们的听课,进而影响学习效果。

2. 在医院的病人需要宁静的场所来休息养病,如果有了噪音(咳嗽声、呻吟声、讲话声、小孩的哭声……等),病患将无法获得充分的休息,进而影响病情痊愈的进度。

3. 在图书馆阅读书报时,如果有了噪音(脚步声、讲话声、东西掉落地面声……等),精神则无法集中,进而影响阅读的效果。

4. 长期生活在吵闹噪音中,(工厂机器运转声、飞机场飞机起降声)会使耳朵听力减弱,甚至情绪低落,身心受到伤害,进而使得工作效率降低,严重的还会造成心理上的疾病。

六、 怎样减少或防治噪音的产生

1. 多种植树木: 由於噪音穿越树林时,会有一部份被树叶所吸收,所以在噪音多的地方(如:机场、公路、铁路、工厂……等),应多种植树木,应可达静音的效果。

2. 禁鸣喇叭: 严禁车辆乱鸣喇叭,尤其是在医院、学校、住宅区附近,更应设置禁止乱鸣喇叭的标志,以维护该地区的安宁。

3. 加强噪音管制: 近来青少年常将机车的消音器拆掉,在街上成群结队的飙车,制造了不少噪音,以及卡拉OK、KTV、歌厅所播放的音乐声都不小,政府应加强管制,以维护社区的安宁。

4. 工厂迁移至郊区: 住宅区内不应设置工厂,政府应将住宅区、商业区、工业区做完善的规划,以避免噪音干扰住宅区的安宁。

5. 选择隔音效果好的建材: 建筑时,选择隔音效果好的建材也可减少噪音。

篇八:关于财务工作整改情况报告

关于财务工作整改情况报告

根据中国证券监督管理委员会深圳监管局《关于在深圳辖区上市 公司全面深入开展规范财务会计基础工作专项活动的通知》(深证局 发〔2010〕109号)的要求,我司开展了此次专项活动自查工作,制 定了自查方案,已完成了第一阶段的自查工作,现将本次专项活动第 二阶段的整改情况报告如下:

一、整改活动开展情况

公司根据贵局下发的[2010]109号《关于在深圳辖区上市公司全 面深入开展规范财务会计基础工作专项活动的通知》(以下简称《通 知》)要求,以及《调查问卷》、《常见问题》中对相关具体问题的描 述,我司2010年11月20日前开展了第一阶段的自查工作,认真分 析了自查中发现的问题,确定了具体整改期限,明确整改责任人。对 深圳证监局走访过程中提出的问题,我们已严格按照要求整改。在对 相关问题整改中我们咨询了公司外聘会计师事务所的意见、建议。本 次整改以会议、邮件、现场检查等形式督促、跟进整改进度,落实整 改情况。

二、自查发现的问题及整改情况

根据《通知》的目标和要求,各公司的财务会计基础工作应达到 以下要求:

(一)各公司应当建立符合规定和适应公司自身发展的财务管理 1

组织架构,做到岗位职责清晰,授权明确合理,不相容职务相互分离, 相互制约;财务会计人员具备相关专业知识和专业技能,具备会计从 业资格;公司对财务会计人员后续教育有制度性安排。

(二)各公司应当根据相关法律法规的规定,建立健全符合公司 自身经营特点的财务管理和会计核算制度体系并不断予以完善,明确 制度的制定和修订流程以及应当履行的决策程序。制度中应包含责任 追究条款,对需要进行责任追究的范围、责任认定的具体标准、处罚 措施以及责任追究机构和程序等做出明确的规定,责任追究应与绩效 考核挂钩。

各公司应当建立财务会计相关负责人管理制度,对财务负责人和 会计机构负责人的任职条件、职责、权限、考核等做出规定。财务会 计相关负责人管理制度应经公司董事会审议批准。

(三)各公司应加强财务信息系统的建设和管理,保证财务信息 系统的独立性,不得与控股股东、实际控制人共用财务信息系统,也 不得向控股股东、实际控制人提供任何能够查询、修改公司财务信息 系统的权限;公司的财务信息系统应当符合会计电算化相关规定的要 求,满足公司的实际需要;公司应加强对财务信息系统用户及其权限 的管理。

(四)各公司应当加强会计核算基础工作的规范性,凭证填制符 合要求,会计档案归档及时、保管安全;应当切实提高会计核算和财 务信息披露水平,能独立编制合并财务报表和报表附注;应当根据《企 业会计准则》及相关规定,结合公司所处行业特征和自身生产经营特 2

点,制定明确、恰当的会计政策,并在财务报表附注中详细披露,不 得以《企业会计准则》中的原则性规定代替公司的会计政策。 根据上述通知要求(一),我们在自查中依托财务管理组织架构, 明确了各岗位职责、优化了工作流程,根据各岗位业务变化,及时进 行了修订更新;对集团内各公司会计人员基本情况进行统计,了解会 计人员是否具备从业资格;在2010年12月份公司组织安排了“财务 部门2011年度教育训练计划”。

根据上述通知要求(二),自查中公司根据《深圳证券交易所股

票上市规则》、《中华人民共和国会计法》、《企业会计准则》、《会计基 础工作规范》、《会计电算化管理办法》、《会计档案管理办法》、《企业 内部控制基本规范》等相关法律法规及公司章程的规定,具体制定了 公司内部相关制度、具体业务实施细则,如:《财务负责人制度》等。 此次整改中又补充完善了《会计人员继续教育管理制度》、《会计档案 管理办法》等制度。

根据上述通知要求(三),自查中公司规模急速发展,经营模式

的不断创新,流程操作更新加快,在财务信息系统方面已加强建设和 管理,公司ERP系统已升级至用友8.9.0版本,人员操作权限由信息 部严格控制,职责分明。为适应公司发展需要,公司已增加了费用预 算模块,采用用友软件中的集团预算应用模式,包括深圳、苏州、南 昌的预算与业务报销都使用了该模式进行管理,从预算管理设定、预 算表的编制、预算的控制与分析,以及日常报销的业务均按照集团模 式统一进行。这种模式有利于集团的集中管控,并能够独立部署预 3

算与报销的IT系统,利于进行日常维护和风险的管理。合同管理模 块,主要为设备、工程、维修、租赁等大型资产合同从签订到付款等 全部流程都在ERP系统中管理,固定资产请购单采用系统打印代替 手工单据,极大方便了公司资产合同的管理。网上报销、委外加工、 人力资源工资系统、供应商管理平台等模块,这些模块已陆续投入使 用。

根据上述通知要求(四),自查中公司进一步强调凭证填制规范

要求,摘要简明清晰、科目使用规范、合理。会计档案及时归档、保 管,制定了《会计档案管理办法》,并已遵照执行。根据《企业会计 准则》及相关规定,制定了具体明确的适合公司生产经营特点的记账 基础和记量属性、外币业务核算方法、收入确认原则、存货核算方法 等相关会计政策、会计估计、会计差错更正方法。

针对在自查中发现问题及具体整改情况如下:

1.财务人员和机构设置基本情况

存在的问题:财务部分人员暂未取得会计从业资格证。

整改措施:根据《会计法》、《深圳市会计条例》中对会计人员

资格的相关规定,按照《深圳市会计条例》中第十条:“取得会计从 业资格证书的人员,方可从事会计工作”要求,公司对集团内各公司 会计人员基本情况进行统计,审查各会计人员的从业资格,通知未取 得会计证人员在最近一个周期考取,人事部门将此作为后续财务人员 招聘录用条件之一。

整改结果:未取得会计证人员将在2011年6月份深圳财政局会 4

计证资格考试报名期间内考取,12月参加财会电算化考试,预计年 底可取得会计从业资格证书。

2.会计核算基础工作规范性情况

存在的问题:对合并范围往来定期对账,每月一次明细账核对, 只是核对正确,未对结果签字确认。

整改措施:进一步明确、规范各会计人员岗位职责,完善各往

来对账手续,从此次财务会计基础工作自查之日起销售会计已按月及 时与苏州、南昌子公司往来对账,在次月10号前完成对账工作,由 双方签章确认,现已遵照执行。

整改结果:从2010年11月起销售会计已对内部往来对账双方 签章确认,后续持续监督执行。

3.资金管理和控制情况

存在问题:

(1).出纳人员获取部分银行未实施快递派送的银行对帐单;(2). 部分银行存款余额调节表未复核。

整改措施:

(1).明确出纳岗位工作职责,加强出纳工作管理,更换由其他会 计人员从银行索取银行对帐单,做到相互牵制,明确责任;

(2).监督检查银行存款余额调节表签批手续完整,并且指定专人 复核,在每一账户银行存款余额调节表完成后,对银行存款余额调节 表统一填制汇总表,核对银行存款明细科目,以防相关表档遗漏。 整改结果:

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(1).出纳人员从银行获取银行对账单,已整改安排由财务部会计 人员从银行索取银行对帐单。

(2).部分银行存款余额调节表未有专人复核,已整改由资金部负 责人复核,并且签名确认。

4、企业财务管理制度建设和执行情况

存在问题:公司财务制度体系建设不完善,相关制度没有更新, 存在部分已在执行的工作流程,没有形成书面制度文件。

整改措施:公司依据企业会计制度,企业会计准则,企业内部

控制基本规范等相关法律法规,结合公司业务特点,完善相关财务管 理制度,并将已经实际执行的制度书面固化。根据公司业务发展变化, 及时修订更新相关制度。

整改结果:现已补充部分制度:如《会计人员继续教育管理

度》、《会计档案管理办法》等。后续据实补充修订,进一步完善公司 制度建设,并严格遵照执行。

5、母公司对子公司财务管理和控制情况

存在问题:公司对子公司的资金情况进行不定期的财务、审计专 项检查,财务、审计检查资料尚未形成明确、固定的制度控制。 整改措施:发布公司相关审计、财务检查工作规范制度,后续对

子公司检查结果形成书面报告材料。对子公司财务人员的录用、晋升、 调动均通过母公司集团财务中心审核,报母公司总经理批准后执行。 子公司经营支出须经母公司进行审批。由子公司填写申请审批后转深 圳财务中心进行审批,最后经董事长批准。母公司资金部负责人对子 6

公司日常资金进行监控及管理,子公司每日发银行、现金日报表到母 公司资金部负责人,负责人根据资金申请情况邮件指令补充收付款所 需资金。

整改结果:公司制定发布《内部审计制度》,对子公司专项检查

结果出具了书面的内部审计、检查报告材料。通过整改,进一步加强 巡检工作管理,规范人员招聘流程、切实履行好资金审批权限,不断 提升财务、审计检查工作效率,保证公司资产安全。

三、证监局走访提出问题及整改情况

深圳证监局于2010年12月份对我公司现场走访检查了有关财务 制度、资金管理、财务核算、内部控制、信息系统等相关方面问题, 针对证监局提出的问题,我公司按照要求已全部整改并取得良好的效 果,现就整改情况报告如下:

1.关于票据管理问题

存在问题:支票管理登记、领用记录不齐全、规范。只有领用记 录,未有登记购买记录。

整改措施:建立票据管理登记台账,严格登记购买支票日期、数 量及支票号码、签收人、单位等票据信息。

整改结果:票据管理在整改中已按要求改正。严格票据管理,完 善了台账登记内容,并遵照执行。

2.现金日记账、银行日记账登记问题

存在问题:缺少手工登记现金日记账、银行存款日记账。

整改措施:专项活动自查开展时,即已安排出纳补录现金、银行 7

存款日记账,贵局在走访过程中已补录了大部分月份日记账。 整改结果:手工现金、银行存款日记账现已按要求补录完毕,后 续出纳严格按照要求及时登记、日清月结。

3.关联方、董高监日常出差报销用借款问题

存在问题:存在关联方、关联股东、关联自然人、董事、监事、 高管在公司有临时借款,此借款全部为日常出差用的临时借款。 整改措施:公司已通知要求有在公司借款的关联方、关联股东、 关联自然人、董事、监事、高管立即归还所借日常未报销完款项。公 司发布了《防范大股东及关联方资金占用专项制度》,并且已遵照执 行。

整改结果:经过整改公司在2010年12月31日前所有关联方、董高 监在公司的日常出差部分借款已报销,未报销借款部分已全部归还公 司。

四、持续完善事项的长效机制和责任人

通过此次会计基础工作专项自查整改活动,我公司根据相关法律 法规的规定结合公司自身的实际财务管理情况及时修订和完善财务 会计流程体系,建立了财务会计基础工作规范化的长效机制。对公司 存在的问题进行了深刻剖析和反思,并进行了认真整改,进一步提高 我公司财务会计管理工作。今后我们将不断学习有关法律、法规和规 章制度,加强与监管部门的联系,不断提高依法规范运作的水平。

篇九:邮储银行的常规审计整改通知书模板

中国邮政储蓄银行保定市分行

审计整改通知书

编号:保审整字2014- 号 xx县支行:

我行xx部2014年x月x日对你单位xx业务进行了审计,发现以下问题:

一、部分协议内容不规范。xxx协议中甲方签字为王xx,营业执照复印件中户名为李xx;xxx有限公司,授权书内容为办理代发工资事宜;xxx通讯器材经营部,协议中未见法人xx的身份证复印件;xxxx物业协议中甲方签字为刘x,营业执照复印件中法人为贾xx,未提供授权书;xxx房地产开发有限公司协议中费率涂改;xxx商贸有限公司协议对方加盖财务章。

二、2014年x月x日-x月x日共回访xx户商户。

针对问题一,要求规范xxx协议,对缺少资料的要求客户重新提供,对签字不符的要求重新签订;针对问题二,要求按规定的频次对商户进行回访。

请你单位针对上述问题,制定整改方案,明确整改的责任部门和责任人,确保整改落实,并于2014年x月x日前将整改结果上报我行xx部。

(审计整改通知发出单位印章) 二○一四年x月x日

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